Como posso saber se estou sendo tributado o suficiente?
Use o Estimador de Retenção de Imposto em
Para verificar o valor da retenção na fonte e se você precisa fazer alterações no W-4, o IRS tem uma calculadora de retenção na fonte abrangente em seu site. Você precisará do seu contracheque mais recente, bem como da declaração de imposto de renda do ano passado.
Rendimentos tributáveis | Impostos devidos |
---|---|
US$ 0 a US$ 23.200 | 10% do lucro tributável |
US$ 23.201 a US$ 94.300 | US$ 2.320 mais 12% do valor acima de US$ 23.200 |
US$ 94.301 a US$ 201.050 | US$ 10.852 mais 22% do valor acima de US$ 94.300 |
US$ 201.051 a US$ 383.900 | US$ 34.337 mais 24% do valor acima de US$ 201.050 |
O valor da renda mínima depende do status do seu pedido e da idade. Em 2023, por exemplo,o mínimo para status de pedido único se tiver menos de 65 anos é de US$ 13.850. Se sua renda estiver abaixo desse limite, geralmente você não precisará apresentar uma declaração de imposto de renda federal.
Um sinal claro de que você está pagando demais
Se você receber vários milhares de volta do IRS todos os anos, então você definitivamente está pagando impostos demais em cada contracheque.
Ao colocar um “0” na linha 5, você indica que deseja retirar o maior valor de imposto do seu pagamento em cada período de pagamento.. Se você desejar reivindicar 1 para si mesmo, menos impostos serão descontados do seu pagamento a cada período de pagamento. 2.
Se você reivindicou 0 e ainda deve impostos,é provável que você tenha adicionado “casado” ao seu formulário W4. Quando você reivindica 0 em subsídios, parece que você é o único que ganha e seu cônjuge não. Aí, quando vocês dois ganham e o valor chega à faixa de 25% de imposto, o valor do imposto enviado não é suficiente.
Se você ganhar US$ 1.500 por ano morando na região da Califórnia, EUA, será tributado em US$ 131. Isso significa que seu salário líquido será de $ 1.369 por ano, ou$ 114 por mês. Sua taxa média de imposto é de 8,8% e sua taxa marginal de imposto é de 8,8%.
Por exemplo,se você for solteiro e não tiver dependentes, pagaria cerca de US$ 30em impostos sobre um contracheque de US$ 300. Se você for casado e tiver dois dependentes, pagaria cerca de US$ 45 em impostos sobre um salário de US$ 300.
O valor do imposto retido do seu pagamentodepende de quanto você ganha em cada período de pagamento. Também depende das informações que você forneceu ao seu empregador no Formulário W-4 quando começou a trabalhar. Essas informações, como o status do seu pedido, podem afetar a taxa de imposto usada para calcular sua retenção na fonte.
O que desencadeia a penalidade por pagamento insuficiente do IRS?
Se você não pagou impostos suficientes ao longo do ano, seja por meio de retenção na fonte ou fazendo pagamentos estimados de impostos, você pode ter que pagar uma multa por pagamento insuficiente do imposto estimado.
- Liste suas deduções. As deduções são valores em dólares que você pode subtrair de sua renda tributável, reduzindo o valor devido em impostos. ...
- Contribua para contas com vantagens fiscais. ...
- Certifique-se de reivindicar os créditos corretos. ...
- Ajuste seu status de arquivamento.
Quando você tem muito dinheiro retido em seu contracheque, acaba concedendo ao Tio Sam um empréstimo sem juros (e obtendo uma restituição de imposto). Por outro lado, ter muito pouco retido em seus contracheques pode significar uma cobrança de impostos inesperada ou até mesmo uma multa por pagamento insuficiente.
Pode haver vários motivos pelos quais você pode estar enfrentando retenções de impostos mais altas, mesmo que ganhe menos do que outros. Aqui estão algumas possibilidades:Mudança nas faixas de impostos: As taxas de imposto são progressivas, o que significa que níveis de rendimento mais elevados estão sujeitos a taxas de imposto mais elevadas. Se sua renda diminuiu, mas ainda cai.
Aproveite a linha para retenção extra. Se quiser ter um número específico de dólares extras retidos de cada cheque para impostos, você pode colocar isso emlinha 4(c).
- Preencha um novo Formulário W-4, Certificado de Retenção de Subsídio de Funcionário, e envie-o ao seu empregador.
- Preencha um novo Formulário W-4P, Certificado de Retenção para Pagamentos de Pensão ou Anuidade, e envie-o ao seu pagador.
- Faça um pagamento de imposto adicional ou estimado ao IRS antes do final do ano.
Colocar 0 em seu formulário de retenção de imposto significa que você deseja a maior parte do imposto retido, o que significa que seu contracheque será menor, masvocê provavelmente receberá um grande reembolso na hora do imposto.
É possível. Se você não tiver nenhum imposto federal retido em seu contracheque, seus créditos e deduções fiscais ainda poderão ser maiores do que quaisquer impostos devidos. Isso resultaria em você elegível para um reembolso. Você deve apresentar uma declaração de imposto de renda para reivindicar seu reembolso.
Se você gosta de receber uma restituição de imposto maior com sua declaração anual, é fácil alterar seu formulário W-4 para obter mais dinheiro com sua restituição. Você pode escolher qual valor adicional, se houver, deseja reter de cada contracheque na linha 4 (c) do formulário W-4.
“A melhor estratégia é equilibrar as contas, devendo ao IRS uma quantia que você pode pagar facilmente ou obter um pequeno reembolso”, disse Clare J. Fazackerley, CPA, CFP, ao Finance Buzz. “Você não quer dever mais de US$ 1.000 porque terá uma multa por pagamento insuficiente de 5% de juros, que é mais do que você pode ganhar investindo o dinheiro.
Como evito pagar impostos?
Ter impostos retidos suficientes ou fazer pagamentos de impostos estimados trimestralmente durante o anopode ajudá-lo a evitar problemas na hora do imposto. Os impostos são pagos conforme o uso. Isso significa que você precisa pagar a maior parte do imposto durante o ano, à medida que recebe a renda, em vez de pagar no final do ano.
Mark Steber, diretor de informações fiscais do serviço de preparação de impostos Jackson Hewitt, dissea ascensão da moeda virtual, a legalização das apostas desportivas em mais estados e a disponibilidade de mais oportunidades de rendimentosão algumas das razões pelas quais as pessoas acabam devendo mais dinheiro após declararem impostos.
Calcular o pagamento líquido
Calcule o salário líquido de um único funcionário deduzindo o imposto da Previdência Social, o imposto do Medicare e o imposto de renda federal do pagamento bruto. Se o salário bruto for de US$ 500, o Seguro Social e o Medicare combinados chegam a US$ 38,25. O imposto de renda federal do empregado éUS$ 47,50.
TAXA DE IMPOSTO | SOLTEIRO | CASADO ARQUIVANDO EM CONJUNTO OU VIÚVA QUALIFICADA |
---|---|---|
10% | $ 0 a $ 10.275 | $ 0 a $ 20.550 |
12% | US$ 10.276 a US$ 41.775 | US$ 20.551 a US$ 83.550 |
22% | US$ 41.776 a US$ 89.075 | US$ 83.551 a US$ 178.150 |
24% | US$ 89.076 a US$ 170.050 | US$ 178.151 a US$ 340.100 |
Se você ganhar US$ 1.000 por ano morando na região da Califórnia, EUA, será tributado em US$ 87,50. Isso significa que seu salário líquido será de $ 913 por ano, ou$ 76,04 por mês. Sua taxa média de imposto é de 8,8% e sua taxa marginal de imposto é de 8,8%.
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